Geht es dir manchmal auch so? Du liest Finanzbücher und schlägst dir beim Lesen irgendwann mit der flachen Hand an die Stirn: „Hätte ich dieses Buch doch bloß schon mit 20 gekannt!“ Dann wäre ich jetzt reich / hätte mir Ärger erspart / hätte meine Zeit besser genutzt / hätte teure Fehler vermeiden können. In der folgenden Liste habe ich wirklich nur die Bücher für dich zusammengestellt deren praktischer Nutzen für mich am allergrößten war.

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Finanzbücher: Meine Top 7

#1: Der Weg zur finanziellen Freiheit

Die Erwähnung als #1 in dieser Liste hat sich bei mir persönlich Bodo Schäfer verdient. Sein Buch „Der Weg zur finanziellen Freiheit“ war das erste Finanzbuch überhaupt das ich gelesen habe. Glücklicherweise ist mir das Buch schon während meines Studiums in die Hände gefallen.

Ich habe den Unterschied verstanden zwischen „eine Geldmaschine haben“ und „eine Geldmaschine sein“. Ich habe den Cost-Average-Effekt und die Vorteile und Nachteile von Fonds und Einzelinvestments in Aktien kennengelernt. Damals für mich als Anfänger absolut wertvoll und so in keinem anderen deutschen Buch der damaligen Zeit zu finden. Das Buch hat dazu geführt, daß ich ein Fondsdepot bei der DWS eröffnet habe. Über das Depot kaufte ich einige Fonds-Klassiker über Sparpläne, die ich zum Teil bis heute halte. Mittlerweile liegen diese Fonds zwar schon lange in einem anderen Depot aber ihre Renditen über zwei Jahrzehnte waren ein wichtiger Baustein für meinen heutigen finanziellen Erfolg. Ein weiteres Tool aus diesem Buch das jeder kennen sollte, sind die Meilensteine des finanziellen Erfolgs: finanzieller Schutz, finanzielle Unabhängigkeit und finanzielle Freiheit.

Der Weg zur finanziellen Freiheit ist absolute Basisliteratur für finanziellen Erfolg. Bodo Schäfer greift viele Konzepte aus amerikanischen Erfolgsbestsellern auf und bringt die Empfehlungen in eine kompakte anwendbare Form. Wenn du gerade damit anfängst dich mit finanziellem Erfolg zu beschäftigen, dann starte hier.

#2: Erfolg mit Wohnimmobilien

Thomas Knedel und sein Buch „Erfolg mit Wohnimmobilien“ hätte ich gerne schon mit 20 Jahren gekannt. Es erklärt dir absolut einleuchtend warum vermietete Immobilien ein hervorragendes Investment sein können. Ich habe die Renditen, die sich mit vermieteten Immobilien generieren lassen vollkommen falsch eingeschätzt.

Investitionen in eine vermietete Immobilie sind nicht zu vergleichen mit Investitionen in einen REIT oder einen Immobilien ETF. Thomas Knedel erklärt dir, wie du diese Renditen als privater Investor mit Wohnimmobilien erzielen kannst.

Thomas Knedel beschreibt die einzelnen Phasen beim Immobilien-Investment so, dass sie nachvollziehbar und anwendbar sind. Auch seine Kennzahlen zur Bewertung eines potentiellen Immobilieninvestments und seine steuerlichen Hinweise lassen die Investition in sein Buch wie ein Geschenk erscheinen.

Ein Musst-Have für alle die sich für die Investition in Immobilien als Baustein für den privaten Vermögensaufbau interessieren. Ich habe diesem Buch meine erfolgreichen Immobilien-Investments zu verdanken.

#3: Reicher als die Geissens

Dieses Buch hat mich beim ersten Anlauf enttäuscht. Alex ist für sein Wissen über Immobilien-Investments bekannt geworden. Ich hatte damals auf ein Insider-Buch für Immobilieninvestoren gehofft. Und dann hat Alex den Titel auch noch unnötig reisserisch gewählt: „Reicher als die Geissens„.

Der unglückliche Titel steht aber in Kontrast zum wahnsinnig guten Content, den Alex in seinem Buch serviert. Manchmal holt Alex ein wenig weit aus um seinen Punkt rüber zu bringen. Aber dank der kleinen zum Teil persönlichen Geschichten die er zu jedem Thema erzählt bleiben seine Infos auch sehr gut hängen. Auch einige Definitionen empfindet man beim ersten Mal vielleicht als pedantisch. Es finden sich in diesem Buch allerdings unzählige Ideen zur Verbesserung verschiedenster privater und geschäftlicher Lebensbereiche. Hör dir am besten zuerst den kostenlosen Podcast zum Buch an. Kleiner Tipp: Immer mal wieder bietet Alex das Buch auch kostenlos bzw. gegen eine Versandpauschale an.

Wenn dir der Podcast gefällt, dann bestell dir das Buch und arbeite es durch. Ich entdecke je nach meinem persönlichen Entwicklungstand immer neue Aspekte je öfter ich mir Buch durcharbeite und einzelne Techniken teste.

#4: Der Weg zum erfolgreichen Unternehmer

Ich habe noch kein so spannendes und praxisnahes Buch zum Thema Unternehmertum gelesen wie Stefan Meraths „Der Weg zum erfolgreichen Unternehmer„. Er beschreibt verpackt in eine romanartige Story die scheinbar überwältigenden Probleme eines Unternehmers.

Dessen kleine Software-Firma steht vor der Insolvenz und der Unternehmer erleidet einen psychischen Zusammenbruch. Mit Hilfe eines Coachs werden die Probleme schrittweise effizient und elegant gelöst. Die Herangehensweise des Coaches ist faszinierend und die verwendeten Methoden (neudeutsch: Tools) sind ein optimiertes, praktikables Best Of verschiedener Ansätze wie beispielsweise der EKS (Engpass-Konzentrierte Strategie).

Du musst weder Unternehmer sein noch in Schwierigkeiten stecken, um von diesem Buch zu profitieren. Falls du schon ein kleines Unternehmen besitzt oder mit dem Gedanken der Gründung spielst, dann ist dieses Buch ein Must-Have! Aber auch für Nichtunternehmer sind Themen wie die Definition von Visionen, Strategien und Zielen unglaublich interessant.

#5: Steuern steuern

Auf der Suche nach guten Büchern zum Thema Steuergestaltung führt kein Weg an „Steuern steuern“ von Johann C. Köber vorbei. Es machte mir klar, warum wir steuern zahlen. Und insbesondere machte es mir klar warum Privatpersonen bzw. Angestellte beim Thema Steuern grundsätzlich schlechter gestellt sind als Unternehmen.

Viele meiner konkreten Umsetzungen haben ihren Ursprung in den Ideen aus Steuern steuern. Natürlich kann das Buch kein konkreter Umsetzungsguide sein, aber es bringt die zentralen Ideen der Steuergestaltung mit Kapitalgesellschaften kurzweilig und motivierend rüber. Diese Ideen sind in meinen Masterplan eingeflossen.

#6: Machtbeben

Mich hat in den letzten Jahren bei den Mainstream-Medien (SPON, Tagesschau, Die Welt etc) zunehmend ein mulmiges Gefühl beschlichen. Die Berichterstattung kam mir zum Teil unnötig einseitig vor. Wenn du dich für Geopolitik und insbesondere die wirtschaftlichen Folgen für jeden einzelnen von uns interessierst, dann führt absolut kein Weg an Machtbeben vorbei.

Es zeigt meiner Meinung nach die tatsächlichen Hintergründe für viele Entwicklungen (Handelskrieg, Syrien, Krim, Abkehr von fossilen Brennstoffen etc.). Unter anderem hat das Buch nahezu hellseherisch die plötzliche massive politische Unterstützung einer deutschen Wasserstoff-Industrie vorausgesagt. Und auch dass dies nicht mit Klimaschutzzielen begründet ist, sondern knallharten industriepolitischen Interessen folgt. Wer sich entsprechend positioniert hat, konnte deutlich profitieren.

Machtbeben von Dirk Müller ist ein echter Augenöffner. Jeder Kollege oder Freund, dem ich „Machtbeben“ bisher empfohlen habe, ist zu einem Fan geworden. Die Notwendigkeit einer „finanziellen Arche“ finde ich schlüssig.

#7: Money

Sowohl Anfänger als auch Fortgeschrittene kommen in dem über 600 Seiten umfassenden Werk auf Ihre Kosten. Allein „Teil VI: Die Strategien der Multimilliardäre“ wäre das Geld für dieses Buch Wert gewesen.

Die Allwetter-Strategie von Ray Dalio beispielsweise habe ich in den Depots für einige besonders risiko-averse Verwandte umgesetzt. Die Ergebnisse dieser konservativen Strategie haben mich überrascht. In Teil VI kommen auch noch andere Super-Investoren wie Warren Buffet, Carl Icahn oder Marc Faber zu Wort. Für Anfänger enthält der „Teil II: Werden Sie zum Insider“ wertvolle Infos.

Tony Robbins hat mit Money ein Grundlagenwerk für Vermögensaufbau und Investmentstrategien geschaffen.

Weitere empfehlenswerte Finanzbücher

Die folgenden Bücher sind weitere Empfehlungen, die es aber leider nicht unter meine persönlichen Top 7 geschafft haben. Da ich selbst sehr viele Bücher im Rahmen meines Audible-Abos durcharbeite haben ich zum Teil auch die entsprechende Hörbuchfassung verlinkt.

James Rickards Buch Aftermath habe ich als eBook gelesen. Er malt in plastischen Bildern den nahezu unvermeidlichen Abstieg der westlichen Welt aus. Während du es liest musst du dem Drang widerstehen dein gesamtes vermögen in Gold und Konservendosen anzulegen. Gut wenn du die Dunkle Seite sehen willst.

Das meiner Meinung nach beste Werk des Altmeisters Robert T. Kiyosaki. Du lernst wie wichtig es ist sich im richtigen Einkommensquadranten zu positionieren. Du lernst die Glaubenssätze und Fähigkeiten kennen die hinter den Quadranten „Angestellter“, „Selbständiger“, „Unternehmer“ und „Investor“ stehen.

Ein Klassiker über die Auswahl von Aktien die sich für eine Dividendenstrategie eignen. Statt nur auf die Ausschüttungshöhe zu schauen werden Kriterien wie die Anzahl von Jahren ununterbrochener Dividendenanhebungen einbezogen.

Ein Sammlung von Erfolgsgeschichten verschiedenster Immobilien-Investoren. Die Geschichten inspirieren zum Nachdenken über besondere Immobilien-Geschäftsmodelle. Von der Vermietung von Containern bis zu Senioren-WGs finden sich interessante Varianten für den Vermögensaufbau mit Immobilien.

Motiviert durch viele plastische Geschichten zum Durchhalten. Misserfolge gibt es nicht, sondern nur Erfahrungen auf dem Weg zum Erfolg. Wer die Grundprinzipien in die heutige Zeit übertragen und in sein Leben integrieren kann ist einen großen Schritt weiter auf dem Weg zum finanziellen Erfolg.

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Hier findest du praktisch nutzbares Wissen für ein besseres Verhandlungsergebnis. Du lernst spezielle Verhandlungssituationen zu erkennen und dich auf die Strategien der Verhandlungspartner einzustellen. Techniken wie das Ankern kannst du in deinem Alltag integrieren. Ich kann die Hörbuchfassung empfehlen.

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Ein gutes Buch für alle die am Anfang ihrer finanziellen Entwicklung stehen. Die Gewohnheiten der Wohlhabenden werden in kurzweilige, scheinbar historische Geschichten aus dem alten Babylon verpackt. Durch die Wiederholung der Prinzipien in verschiedenen Geschichten werden sie verfestigt. Ich habe die Hörbuchfassung gehört und du kannst ihr sehr gut folgen, wenn du sie nebenbei hörst.

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Eigentlich ein Buch um sein ganzes Leben zu strukturieren. Du kannst dir über die Hörbuchfassung einen sehr guten Überblick verschaffen. Für die Umsetzung solltest du es dir aber als eBook oder Buch besorgen, fleißig unterstreichen und durcharbeiten. Allein schon zu prüfen ob deine (Karriere-)Leiter an der richtigen Mauer lehnt ist ein wichtiger der vielen Denkimpulse, die dir dieses Buch geben kann. Oder dir die Trauerrede auf deiner eigenen Beerdigung vorzustellen und zu überlegen was du hören wollen würdest. Ein Buch dessen Prinzipien du immer wieder auffrischen und in dein Leben integrieren solltest.

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Ein Nachschlagewerk zu allen Aspekten der GmbH und Still / Atypisch Still. Anspruchsvoll und an Leser mit entsprechendem Background gerichtet.

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Das Buch zeigt die sich vollziehenden Umwälzungen durch Megatrends wie die Digitalisierung von Geschäftsprozessen, Plattformen und Künstliche Intelligenz. Es gibt Einblicke welche Berufsgruppen besonders von der Disruption durch diese Megatrends betroffen sein werden und zeigt Strategien um sich selbst entsprechend zu positionieren. Als Journalist, der selbst von der Disruption durch elektronische Medien betroffen war, weiß Christoph Keese wovon er spricht.

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Ein weiterer Beitrag in der wachsenden Kategorie von Büchern über den kommenden Untergang unseres Finanzsystems. Als früherer Insider und Partner der Superreichen gibt Florian Homm Einblicke wie diese mit solchen Szenarien umgehen. Es geht stehts vor allem darum genug Kapital und seine Gesundheit über den Megacrash retten zu können. Gelingt dir das, dann hast du einen entscheidenden Vorteil gegenüber den Tatenlosen.

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Anthony Robbins polarisiert zurecht. Für die einen ist er ein Scharlatan für die anderen der Messias. Aus diesem Buch musst du dir (die vielen) Rosinen herauspicken, mit denen du dich identifizieren kannst. Gerade zum Thema Mindest (es gibt keine Misserfolge sonder nur Ergebnisse) ist es vermutlich noch immer DAS Standardwerk. Die Wirkung der Kommunikation mit dir selbst und anderen zu beeinflussen ist eine unschätzbare Fähigkeit. Am besten Hörbuch hören, Buch durcharbeiten und dir aus deinen Notizen dein Eigenes tägliches Mantra an Glaubenssätzen bauen.

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Die Grundlegende Idee steckt schon im Titel. Noch nie war Kapital so unwichtig wie heute für den Erfolg einer Geschäftsidee. Durch geschickte Kombination von Bausteinen von Geschäftsmodellen kannst du neue Produkte und Dienstleistungen erzeugen, die jeder haben möchte. Günter Faltin ist dabei nicht nur Theoretiker sondern hat nach diesem Prinzip schon selbst erfolgreiche Unternehmen gegründet.

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Ich schätze Ray Dalios tiefen Einblick in die Wirkungsweise unseres Wirtschaftssystems. Er hat dies schon mit seinem Video „How the Economic Machine Works“ brillant erklärt. Auch hat er mit seinem All-Wetter Portfolio sowas wie den heiligen Gral des Investments entdeckt. Leider handelt dieses Buch nicht davon. Beim Hörbuch hatte ich irgendwann das Gefühl zum 10ten Mal hintereinander die Vorteile einer Ideen-Meriokratie erklärt zu bekommen. Das Grundprinzip nach dem er sein supererfolgreiches Investmentunternehmen strukturiert hat. Wer sich genau dafür interessiert ist hier richtig.

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Ein unscheinbarer Titel. Aber das Buch lehrt dich, wie du dich verhalten solltest, wenn du möchtest, dass andere Menschen sich ein Bein aussreissen um mit dir befreundet zu sein.

Auf den Schultern von Riesen stehen

In diesem Beitrag habe ich diejenigen Bücher aufgelistet, die mich persönlich am weitesten vorangebracht haben. 7 Finanzbücher habe ich hervorgehoben, denn diese Bücher haben mir finanzielles Wissen vermittelt, das ich wirklich in der Praxis anwenden konnte. Diese Bücher geben dir die Möglichkeit auf den Schultern von Riesen zu stehen. Riesen wie Bodo Schäfer, Antony Robbins, Warren Buffet oder Ray Dalio.

Anwenden ist allerdings auch der springende Punkt. Keines der Bücher wird dich weiter bringen, wenn du es nicht schaffst das Gelernte in der täglichen Praxis umzusetzen. Ich haben diesen Artikel als „lebenden“ Artikel geplant. Das heisst ich werde ihn regelmässig aktualisieren. Dabei geht es mir nicht darum die Liste einfach nur länger werden zu lassen. Es soll immer ein verdichtetes „Best of“ bleiben. In Updates zu diesem Artikel werde ich immer wieder auf selbstgebaute „kleine Helferlein“ verlinken, die ich nutze um das Wissen in meiner Praxis zu verankern.

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