Die Vorteile einer Trading GmbH sind mittlerweile deutlich mehr Leuten bekannt als noch vor einigen Jahren. Ich bin sehr stolz darauf, dass ich über meine Erfahrungsberichte hier auf Mit Rückenwind einen kleinen Beitrag dazu leisten konnte.

Was vielen Tradern anfangs nicht bewusst ist, ist der Aufwand, den die doppelte Buchführung verursachen kann. Gerade wenn du in der vermögensverwaltenden GmbH nicht nur auf Buy and Hold setzt, sondern aktivere Anlagestrategien mit der vv GmbH umsetzen möchtest, kann die Buchführung schnell zu einem Klotz am Bein werden.

In diesem Artikel gehe ich auf die Herausforderungen der Trading GmbH Buchhaltung ein und beschreibe verschiedene Lösungsmöglichkeiten.

Anforderungen an die Buchführung deiner Trading GmbH

Dabei geht es nicht um die wenigen Buchungen auf deinem Geschäftskonto, sondern um die vielen Buchungen, die durch deine Transaktionen in deinem Geschäftsdepot anfallen. Immer dann wenn du eine Aktie, einen Fonds, eine Option oder einen Optionsschein kaufst oder verkaufst ist damit aus Sicht der Buchhaltung ein Geschäftsvorfall verbunden. Du darfst dann also die entsprechende Transaktion in einen oder mehrer Buchungssätze für deine Buchführung übersetzen. Mehrere Transaktionen entstehen beispielsweise beim Verkauf einer Aktie. Hier darfst du dann den Abgang des Buchwerts sowie den Kursgewinn und den Währungsgewinn korrekt als Soll/Haben Buchung abbilden.

Die Herausforderung für aktive Investoren

Falls du deine vv GmbH mit einer Buy and Hold Strategie mit wenigen Positionen und Transaktionen betreiben möchtest, dann kann die manuelle Buchung deiner Depottransaktionen tatsächlich ausreichend sein. Mit Hilfe von Buchungsvorlagen innerhalb deiner Buchhaltung-Software kannst du diese Pflichtübung standardisieren.

Mit wenigen Transaktionen meine ich tatsächlich ca. 5 Käufe oder Verkäufe pro Monat. Sobald du diese Schwelle überschreitest wird die manuelle Buchführung von Depot-Transaktionen zunehmend fehleranfällig und zeitraubend. Je mehr Transaktionen du pro Monat durchführst, desto stärker steigt der Aufwand für die korrekte Buchführung.

Lösungsmöglichkeiten

Eine Strategie wählen, die den Aufwand reduziert

Eine naheliegende Möglichkeit ist es eine Strategie zu wählen, die den Buchführungsaufwand reduziert. Das heisst du wählst bewusst eine Buy- and Hold Strategie, die sich auf wenige Titel und wenige Transaktionen beschränkt.

Aus meiner Sicht ist das allerdings eher eine Notlösung für die Trading GmbH Buchhaltung. Sie schränkt dich extrem in deinen Handlungsmöglichkeiten ein. Sie widerspricht auch dem ursprünglichen Ziel durch eine Spardosen GmbH flexibler Umschichtungen machen zu können.

Augen zu und Salden buchen

Eine „Lösung“ besteht darin nicht die einzelnen Transaktionen zu verbuchen, sondern nur die Salden in die Buchführung zu übertragen. Das heisst das einzige was du hinsichtlich deines Depots buchst ist dein Aktienbestand und dein Cash-Bestand jeweils zum Jahresende. Vereinzelt sind Fälle bekannt, in denen das Finanzamt sich auf solche Deals einlässt. Beispielsweise wenn das Aktiengeschäft einen relativ kleinen Anteil zum Cashflow einer großen operativen GmbH beiträgt und die Steuerkanzlei über sehr gute Beziehungen zum zuständigen Finanzamt verfügt.

Sich darauf zu verlassen, dass sich das Finanzamt darauf einlassen wird ist allerdings eine durchaus riskante Wette. Jedem der das tun möchte würde ich empfehlen sich diese Praxis vom zuständigen Finanzamt absegnen zu lassen.

Buchführung an Steuerberater delegieren

Die bequemste Lösung ist es sicherlich das Thema Buchhaltung komplett an einen kompetenten Steuerberater zu delegieren. Dieser erledigt dann auf Basis deiner Depottransaktionen die Buchführung und Erstellung der Steuererklärungen für deine vermögensverwaltende GmbH. Es gibt zwei Engpässe an dieser Lösung. Das ist zum einen die Verfügbarkeit von kompetenten Steuerberatern mit ausreichendem Fachwissen im Investment- und Trading. Steuerexperten die diese Kompetenzen vereinigen sind rar, vielbeschäftigt und dementsprechend kostspielig.

Buchhaltung automatisieren

Eine sehr elegante Lösung ist es die Trading GmbH Buchhaltung zu automatisieren. In diesem Fall erzeugt eine Software für dich vollautomatisch alle Daten, die du für die Buchführung deiner vermögensverwaltenden GmbH benötigst. Der Vorteil ist, dass du dich selbst komplett auf deine Trading-Strategie konzentrieren kannst ohne unnötig Zeit in die Buchführung zu versenken. Deine Anlagestrategie ist also komplett entkoppelt vom Thema Buchführung.

Ob du die Steuererklärung dann selbst erledigst oder einen Steuerberater beauftragst ist komplett dir überlassen. Du könntest also die Steuererklärung auf Basis der automatisierten Buchhaltung selbst erledigen. Wenn du das Thema Steuerberatung delegieren möchtest kannst du die automatisch erzeugten Buchungssätze an einen Steuerberater deiner Wahl übergeben.

Das hat den großen Vorteil, dass dein Steuerberater sich für das Geld das du an ihn zahlst stärker auf deine strategische Beratung konzentrieren kann. Ein Win-Win für euch beide.

Trading GmbH Buchhaltung automatisieren mit VICTAR

Im Mit Rückenwind Inner Circle befassen wir uns mit allen Fragen rund um die Gründung und den Betrieb von vermögensverwaltenden GmbHs. Die automatisierte Buchhaltung war bei uns schon immer ein wichtiges Thema. Ich habe dafür den Versatile Inner Circle Trading Account Robot (VICTAR) entwickelt. Allen aktuellen Inner Circle Mitgliedern stellte ich VICTAR kostenlos zur Verfügung.

Ziele von VICTAR

Vollständig automatisierte Buchführung

Die Vision hinter VICTAR ist es den Aufwand für die Trading GmbH Buchhaltung nahezu auf Null zu senken. Das heisst VICTAR erzeugt für dich Buchungsdatensätze, die du direkt an deinen Steuerberater weitergeben kannst. Dein Steuerberater kann die Buchungsdatensätze dann direkt in seine Steuer-Software übernehmen. Alternativ kannst du die von VICTAR erzeugten Daten auch in die Buchhaltung-Software deiner Wahl importieren und auf ihrer Basis deinen Jahresabschluss selbst erstellen.

Maximale Usability

Außerdem soll die Einrichtung und Nutzung von VICTAR so einfach wie möglich sein. VICTAR zu nutzen soll nicht schwerer sein als eine E-Mail zu verschicken. Das heisst, wenn du diesen Artikel lesen kannst, dann wirst du keine Schwierigkeiten damit haben VICTAR zu benutzen.

Sicherheit

VICTAR erhält niemals Zugriff auf dein Depot. VICTAR wird dich also niemals nach deinen Depot-Login-Daten fragen. Dadurch kann VICTAR niemals, auch nicht durch einen SW-Fehler eine Transaktion oder Überweisung in einem Depot auslösen.

So funktioniert VICTAR

VICTAR ist eine Web App. Alles was du brauchst um VICTAR zu nutzen ist also ein beliebiger Browser und eine Internetverbindung. Dann kannst du VICTAR von deinem PC, Laptop, Tablett oder Smartphone nutzen. Eine Installation oder ein Software-Download ist nicht notwendig.

Sobald es eine neue Version von VICTAR gibt, steht sie dir also automatisch zur Verfügung.

Es sind nur zwei Schritte notwendig um VICTAR zu nutzen.

  1. Du richtest in deinem Depot eine Abfrage ein, die alle von VICTAR benötigten Daten zusammenstellt.
  2. Du registrierst dich für VICTAR und gibst dabei die E-Mail Addresse an, an die VICTAR dir die erzeugten Buchungsdaten schicken soll.

Das war tatsächlich schon alles. Ab jetzt schickt dir VICTAR je nach deinem Wunsch täglich, wöchentlich oder monatlich vollautomatisch die für dich erzeugten Buchungssätze zu. Für beide Schritte zusammen brauchst du maximal 10 Minuten Zeit. Die genau Anleitung findest du in unserem Mitgliederbereich.

Trading GmbH Buchhaltung automatisieren spart zeit und Geld

Diese Depottransaktionen unterstützt VICTAR

VICTAR kann deine Trading GmbH Buchhaltung durch die autorisierte Buchung der folgenden Geschäftsvorfälle unterstützen

Depot-AktivitätUnterstützt
Kauf von Aktien (EUR und USD)Ja
Kauf von Optionen (EUR und USD)Ja
Kauf von Optionsscheinen (EUR und USD)Ja
Zinsgutschrift für verliehene WertpapiereJa
Einzahlung von Guthaben auf WertpapierverrechnungskontoJa
DividendengutschriftJa
Abgeführte Quellensteuer auf DividendenerträgeJa
Gebühren für KontoführungJa
Verkauf von Aktien (EUR und USD)Ja
Verkauf von Optionen (EUR und USD)Ja
Verkauf von Optionsscheinen (EUR und USD)Ja
Automatische Verbuchung von Depotumsätzen mit VICTAR

Was kostet VICTAR ?

Alle aktuellen Inner Circle Mitglieder können VICTAR für die Automatisierung ihrer Trading GmbH Buchhaltung kostenlos nutzen. Dabei ist die Größe deines Depots für mich genauso irrelevant wie die Anzahl der Transaktionen, die du mit VICTAR in Buchungssätze umwandelst.

Fazit

In diesem Artikel habe ich für dich verschiedene Optionen beschrieben wie du mit dem lästigen Thema Buchhaltung für deine vermögensverwaltende GmbH umgehen kannst. Die Lösung mit Hilfe von VICTAR ist aus meiner Sicht im Hinblick auf Kosten-/Nutzen optimal. Außerdem bist du mit VICTAR maximal flexibel was die Wahl deines Steuerberaters betrifft.

VICTAR Newsletter

Du bist an VICTAR interessiert und möchtest speziell zu VICTAR mehr Informationen erhalten? Dann trage dich für den VICTAR Newsletter ein! Außerdem kannst deine Fragen und Kommentare direkt im Kommentarbereich einstellen. Ich freue mich auf den Austausch mit dir!

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Steffen S.
6 Tage zuvor

Super interessant! Eine große Erleichterung, denn Buchhaltung und Steuer sind rote Tücher für mich 🙂

Roland Höltgen
Roland Höltgen
5 Tage zuvor

Futures fehlen noch. Aber es ist wohl eine Alternative zu Ride Capital, vor allen Dingen für die die bereits eine GmbH & Steuerberater haben. Was ist mit den ETFs? die Vola ETFs sind interessant. Wer entwickelt diese Software? Freeware hat die unangenehme Eigenschaft, manchmal ganz plötzlich nicht mehr weiterentwickelt zu werden

Christian Kluvetasch
Christian Kluvetasch
5 Tage zuvor

Das klingt auch wenn ich vom Fach bin nach einer schönen Arbeitserleichterung. Wie kann ich Zugriff zu Victar bekommen?

Tim
Tim
4 Tage zuvor

Hier fehlt ein Hroßteil des Artikels? Stattdessen error meldung dass pligin lazy load einenfehler generiert. Bitte reparieren, ich möchte das lesen 😉

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